Oikocredit : l’ambition d’accomplir encore plus

La coopérative rapporte le succès de la mise en œuvre de sa stratégie 2022-2026 et de son nouveau modèle de levée de capitaux, la croissance de son portefeuille de financement du développement et la réalisation d'un résultat financier positif modéré, tout en réalisant un impact social notable.

Points forts des résultats

• Résultat net consolidé : 1,6 million d'euros (2022 : 8,5 millions d'euros)
• Actifs consolidés totaux : 1 156,9 millions d'euros (2022 : 1 253,8 millions d'euros)
• Capital total des membres et des investisseurs : 1 000,8 millions d'euros (2022 : 1 110,7 millions d'euros)
• Liquidité nette en % des actifs totaux : 11,3 % (2022 : 23,9 %)
• Valeur nette d'actif par action (NAV) : 214,03 € (2022 : 211,79 €)
• Portefeuille de financement du développement : 1 084,7 millions d'euros (2022 : 1 007,2 millions d'euros)
• 540 partenaires dans 52 pays (2022 : 519 partenaires dans 55 pays) · 85 partenaires actuels et potentiels bénéficiant de 1,0 million d'euros de renforcement des capacités (2022 : 67 ; 0,6 million d'euros) · 48 200 investisseurs individuels et institutionnels (2022 : 56 300)
• Dividende proposé : 0,5 % (2022 : 0,5 %)

Atteindre les objectifs de transition

Oikocredit a traversé l'année 2023 en bonne forme, mettant en œuvre avec succès deux transitions majeures : une première année complète d'exécution de la stratégie axée sur la communauté 2022-2026 et le remplacement des actions par des participations comme nouveau produit d'investissement dans la plupart des pays où est organisée une levée des capitaux.

La coopérative a :

• réalisé une croissance de son portefeuille de financement du développement en crédit et en actions ;
• généré un petit résultat financier net positif ;
• augmenté le nombre de clients inclus financièrement, de femmes, d'agriculteurs familiaux et de communautés rurales atteints grâce à des partenariats ;
• soutenu la fourniture d'énergie renouvelable propre à un plus grand nombre de ménages ; a construit son portefeuille axé sur la communauté ;
• soutenu les partenaires dans l'amélioration de leur performance environnementale, sociale et de gouvernance (ESG).

Des facteurs externes mondiaux et régionaux tels que la guerre, le changement climatique, les catastrophes naturelles, l'injustice socio-économique, les troubles politiques, l'aggravation des extrêmes de pauvreté et de richesse, et le début de l'inflation élevée et des taux d'intérêt élevés ont rendu l'année difficile.

Investir pour un impact social : notre portefeuille de financement du développement

Le portefeuille de crédit et d'actions d'Oikocredit est passé à 1 084,7 millions d'euros en 2023 (contre 1 007,2 millions d'euros en 2022). L'inclusion financière, le plus grand secteur d'intérêt de la coopérative, est passée à 833,4 millions d'euros (2022 : 767,9 millions d'euros), l'agriculture à 185,8 millions d'euros (2022 : 175,7 millions d'euros) et l'énergie renouvelable à 58,6 millions d'euros (2022 : 56,0 millions d'euros). Le nouveau portefeuille axé sur la communauté et la résilience (investissements dans l'éducation, le logement, l'eau et l'assainissement, et les infrastructures) est passé à 57,3 millions d'euros (2022 : 10,7 millions d'euros).

Les prêts et les actions totaux ont augmenté en Afrique pour atteindre 225,7 millions d'euros (2022 : 189,2 millions d'euros), en Asie pour atteindre 308,9 millions d'euros (2022 : 289,5 millions d'euros), et en Amérique latine et dans les Caraïbes pour atteindre 507,3 millions d'euros (2022 : 483,4 millions d'euros). Les prêts totaux étaient de 935,1 millions d'euros (hors provisions pour pertes sur créances) et les actions totales de 149,6 millions d'euros (hors dépréciations), contre respectivement 862,4 millions d'euros et 144,8 millions d'euros en 2022.

Le ratio PAR 90 d'Oikocredit, représentant le pourcentage de prêts impayés de plus de 90 jours, est passé à 5,8 % (2022 : 3,8 %). Le PAR 90 était particulièrement élevé dans l'agriculture, où il y a généralement des problèmes hors du contrôle des partenaires, tels que les effets du changement climatique et les changements de réglementation internationale qui désavantagent les exportations de matières premières. Nous avons intensifié le suivi et le soutien aux partenaires concernés.

Performance sociale et renforcement des capacités

L'engagement fort de la coopérative en matière de gestion de la performance sociale place les besoins des clients et des communautés au centre de ses activités d'investissement et de partenariat. En 2023, nous avons révisé la grille de notation ESG de l'agriculture, organisé des webinaires partenaires sur la protection des clients, réalisé notre troisième enquête annuelle sur l'auto-perception des clients et publié notre rapport annuel sur l'impact avec des données et des études de cas illustrant notre performance sociale.

La nouvelle stratégie de renforcement des capacités d'Oikocredit privilégie l'impact dans les communautés vulnérables (rurales, agriculteurs, femmes et jeunes), tissant des liens entre les partenaires et renforçant les écosystèmes de services de développement des entreprises locales. Nous avons dépensé 1,0 million d'euros pour 40 initiatives de renforcement des capacités pour 85 partenaires actuels et potentiels cette année (2022 : 0,6 million d'euros, 30 initiatives, 67 partenaires actuels/potentiels). Les donateurs et donatrices ont fourni 0,8 million d'euros de nos fonds de renforcement des capacités, que nous avons principalement axés sur l'agriculture, l'inclusion financière et le travail en Afrique, souvent en soutien à l'action environnementale axée sur les solutions.

Membres, investisseurs et levée de capitaux

Certains organismes membres ont quitté la coopérative au cours de l'année 2023, et certains investisseurs non membres ont racheté leurs investissements, poursuivant les tendances de l'année précédente. Les départs ont réduit le nombre total de membres à 490, bien que nous ayons également accueilli trois nouveaux membres. Le nombre d'investisseurs est tombé à un peu moins de 48 200 (dont plus de 4 700 organisations).

L'entrée nette de capital des membres et des investisseurs a été, comme prévu lorsque nous avons changé de modèle de levée de capitaux, de -109,9 millions d'euros (2022 : -18,3 millions d'euros). Le capital total des membres et des investisseurs a été réduit à 1 000,8 millions d'euros (2022 : 1 110,7 millions d'euros). Nous avons arrangé un financement de secours pour financer nos activités pendant la période actuelle. La valeur nette d'actif (NAV) par participation a augmenté en raison de notre résultat et des changements de méthode comptable pour atteindre 214,03 € (2022 : 211,79 € selon la nouvelle méthode de calcul).

Notre organisation

Oikocredit a atteint un degré de stabilité interne précieux, avec la composition du Conseil de surveillance, du Conseil de direction et du Comité exécutif inchangée en 2023, et un taux de rotation du personnel en baisse.

Le Conseil des membres, le troisième des organes de gouvernance de la coopérative, a accueilli de nouveaux membres remplaçant ceux dont le mandat était terminé. Notre équipe de personnes compétentes, loyales et engagées, ainsi que notre agilité organisationnelle et notre dynamisme, sont des sources de force.

Regard vers l'avenir

Tout en tenant compte de l'environnement externe, nous restons ambitieux pour atteindre nos objectifs stratégiques, tant quantitativement que qualitativement. La poursuite de la mise en œuvre de la levée de capitaux d'Oikocredit, l'augmentation du capital des membres et des investisseurs grâce à une sensibilisation et un marketing accru, et plus d'améliorations des services aux investisseurs seront des priorités clés en 2024. Nous sommes également impatients de faire croître le portefeuille de financement du développement et de protéger la qualité du portefeuille en continuant à soutenir étroitement nos partenaires fidèles, et de réaliser plus d'apprentissage mondial pour des activités de transformation et de plaidoyer avec nos associations de soutien.

En interne, notre attention continue de se porter sur la numérisation et l'automatisation pour améliorer les services aux membres, aux investisseurs et aux partenaires. Nous accorderons plus d'attention à la durabilité à long terme de notre modèle d'entreprise et à notre culture organisationnelle, et nous ferons des efforts supplémentaires pour gérer notre empreinte environnementale.

Mirjam ‘t Lam, Directrice générale d'Oikocredit, a déclaré : "Oikocredit s'est bien portée en 2023, prenant plus de partenaires, augmentant notre portefeuille de crédits et d'actions, augmentant le nombre d'engagements de renforcement des capacités et élargissant notre impact social pour toucher plus de femmes et de communautés rurales et étendre notre soutien aux énergies renouvelables. Le besoin d'impact durable et d'investissement dans les vies, les moyens de subsistance et les communautés dans les économies émergentes est immense et croissant. Nous avons la stratégie et les capacités pour continuer à faire progresser l'investissement à impact social et à soutenir les personnes à faible revenu dans la construction de la résilience."

Plus d'informations sont disponibles dans le Rapport annuel 2023 d'Oikocredit sur www.oikocredit.ch/fr/rapport-annuel.